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大学生为几百元出卖银行卡 却成千万诈骗案资金通道

扬子晚报网5月12日讯(记者 刘浏)2019年12月11日,21岁的浙江杭州小伙子李明(化名)没想到自己会被叫到派出所,接受江苏无锡警方的问询。早在1个月前,江苏省无锡市滨湖区公安机关接到当地市民报案,称自己接到诈骗电话,通过网银被骗走2000余万元。经查,犯罪分子在境外实施犯罪,当事人资金被骗后流入多个来源成谜的境内银行账户内。而李明的银行卡账号正是其中之一。记者采访了解到,互联网的黑灰产江湖里已形成一条买卖银行卡“四件套”(一般是指银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾——记者注)的链条化、体系化犯罪“产业链”,而大学生群体位于产业链的最上游。

  150元收一张银行储蓄卡

  手头拮据的大二学生李明在学校的一个qq兼职群里看到一则“兼职”信息,这名网友招募大学生兼职办卡,150元收购新办的银行储蓄卡,每个人一天可以办3张卡。只要办银行卡就能换钱用,这让李明很心动,对方告诉他,办卡是购物网站刷单用的,还有直播刷礼物等用途。对方还给他看了“租用银行账户协议”,李明觉得没问题,很快办了卡。不过对方向他索要身份证拍照,这让李明起了疑心,不过为了利益还是把新办的邮政储蓄卡、U盾和电话卡都交给了对方。随后,李明再次找到对方想办卡换钱,这时一张银行卡已经可以换200元了,他这次又办理了绍兴银行和中国建设银行的银行卡。

  “四件套”背后的贩卡江湖

  其实,李明只是其中一个被骗的大学生。无锡警方调查发现,犯罪嫌疑人在河北、天津、浙江等地,找人代办银行卡等“四件套”。他们收购“四件套”的对象一般都是法律意识淡薄、没有收入的年轻人。去年8月底,来自甘肃的小伙子王强(化名)在招临时工的微信兼职群里看到有位自称大神的人发布了收银行卡的广告,办好“四件套”的价格是450元。随后,他办理了两张银行卡,对方给了900元。两个月后,王强在微信兼职群里再次看到有人发布广告,随后有人讨论:网络赌博之类的犯罪活动用这些银行卡走账洗钱。他上网检索资料后发现,“这些钱是不干净的”。通过一系列操作,王强把银行卡绑定在手机相关账户上。

  让王强记忆深刻的是,去年11月20日晚上6点多,他的中国农业银行账户一下子发来很多信息,“接连几笔进账之后,就会有几笔出账”。最后总共进账35万元,每次进账5万元。随后,他的中国工商银行账户也有进账消息,3笔进账总共3万元。今年1月19日,无锡市滨湖区人民检察院对倒卖银行卡给境外犯罪分子的舒某、赵某辰、赵某伟正式批准逮捕。 据警方调查发现,银行卡的买卖呈现拉皮条的收购模式。银行卡“四件套”在收购时一般每套200元,但在过程中层层转卖,层层加价,最后到真正的买家手里最高可以卖到每套3000元。

  无锡市滨湖区人民检察院汪冒才检察官介绍,提交银行卡“四件套”的很多都是大学生。银行卡黑贩子往往通过兼职群打入学生内部,以轻松、高薪、兼职诱惑学生,每张卡支付150-200元不等的费用。有的大学生只是为了能多一些钱网购、消费或者上网吧打游戏,便草率地把身份证等信息交给骗子,甚至还有出现以宿舍为单位的群体性被骗现象。

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