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中行等银行被罚 银保监会拟修订信息科技风险管理办法

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    来源:21世纪经济报道

  作者:李致鸿

  金融行业数据治理正在升级,标准化数据报送成为重要着力点。在银保监会2020年规章立法工作中,《银行保险业信息科技风险管理办法》等的修订亦在计划之中。

  银行业标准化数据报送违规罚单首现

  5月9日,银保监会发布9张罚单,其中有8张是六大国有银行工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行和2家股份制银行光大银行、中信银行均因监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为,分别被罚款270万元、270万元、260万元、230万元、230万元、190万元、160万元和160万元。

  公开资料显示,原银监会于2008年开发了具有自主知识产权的检查分析系统,即“EAST系统”。EAST系统通过持续采集被监管机构的业务数据,建立专业的数据分析模型,进而对被监管机构的业务进行全面评估,实现以现场检查程序和数据分析为主,覆盖现场检查各个环节的信息化环境,包括检查的立项、准备、实施及汇总报告和跟踪整改、归档、查询、共享、质量控制等流程的程序化、标准化。

  2018年,为引导银行业金融机构加强数据治理,提高数据质量,充分发挥数据价值,提升经营管理水平,银保监会印发了《银行业金融机构数据治理指引》,明确了监管机构的监管责任、监管方式和监管要求,监管机构可依法采取其他相应监管措施及实施行政处罚。

  个人保险实名制管理办法征求意见

  与此同时,4月29日,银保监会下发《中国保险业保单登记管理信息平台数据治理情况的通报》。其中,中华联合人寿、国富人寿、华安财险、平安健康、泰康养老、富邦财险、亚太财险、北部湾财险、永诚财险9家保险公司因“频繁迟报增量数据、数据漏报问题严重、数据错报现象严重、完整性自核工作开展不力、数据整改延期”等被通报。

  对于存在问题的保险公司,银保监会要求深刻剖析自省,正视自身问题,明确工作计划,在2020年6月30日前完成现有整改问题,同时建立保障机制,杜绝类似问题再次发生。

  2015年11月,原保监会发布的《关于建设中国保险业保单登记管理信息平台的通知》中指出,建设保单登记管理信息平台是具有战略意义的保险业基础性工程,对于提高保险市场运行效率、加快行业转型升级和创新发展、加强金融风险防控、维护金融市场稳定具有重大意义。

  4月24日,银保监会发布了起草的《个人保险实名制管理办法(征求意见稿)》。《征求意见稿》规定,保险业要建立统一的保险实名查验登记系统,各家保险公司、符合条件的保险中介机构的信息系统需要与保险实名查验登记系统实时对接,同时保险实名查验登记系统与国家相关数据库实时对接,实现信息真实性查验。

  信托开启标准化监管数据报送工作

  此外,5月6日至9日,中国信登组织全国各信托公司开展信托业标准化监管数据采集报送演练。这是为5月信托业开启标准化监管数据报送做准备工作。

  此次演练涉及监管数据服务平台、信托公司端校验工具及文件传输工具,演练内容包括系统登录、工具下载、安装配置、数据校验传输,报送结果查询,数据重报修正等全部环节。该监管数据服务平台获得公安部信息系统安全等级保护测评与备案和上海市信息安全测评认证中心等保三级认证,以确保标准化监管数据在中国信登的全面采集、安全入库、独立存储。

  中国信登表示,此次银保监会颁定的信托业标准化监管数据整合了监管部门对信托业现场检查和非现场监管的数据需求,细化资产负债表颗粒度,方便监管部门对数据进行统计分析,将有力推动信托公司主动强化数据治理,长远还将起到减少重复报送,促进提质增效作用。

  同时,明确由中国信登负责采集管理信托业标准化监管数据,有助于充分发挥中国信登作为全国信托业基础设施和行业唯一金融科技平台的作用,进一步夯实信托业监管信息服务平台和信托业权威数据中心功能,强化信托业的风险监测与防范,提升服务监管科技与引领行业金融科技发展的能力。

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